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Revisión de Intuit TurboTax 2021 (año fiscal 2020)

abril 8, 2021
02v2CDNW1raP7MugOSU6lm8 5.1580161577.fit lim.size 1200x630 Revisión de Intuit TurboTax 2021 (año fiscal 2020)

La familia de software y servicios de preparación de impuestos personales TurboTax de Intuit tiene un historial de excelencia que se remonta a más de 25 años. La línea de productos de este año continúa esa tradición. Siempre conocido por una excelente experiencia de usuario, TurboTax tiene mucho contenido y estilo. Ofrece una cobertura completa de temas fiscales en un formato de entrevista fácil de seguir, y su apoyo también es de primera categoría. Si bien es la opción más cara entre nuestros ocho contendientes, también es la mejor y gana nuestro premio Editor’s Choice para el año fiscal 2020.

Los usuarios veteranos notarán que las versiones de este año lo mueven a través del 1040 de manera un poco diferente, y más eficaz, que antes. Intuit refina constantemente TurboTax para que la experiencia sea lo más rápida, amigable y completa posible. Estas nuevas versiones ahora incluyen una guía COVID proactiva para ayudarlo con problemas relacionados como el desempleo y los pagos de estímulo. Y han aumentado el número de deducciones de impuestos y créditos que buscan las soluciones en línea, a más de 400. La compañía también ha introducido TurboTax Live Full Service. Esto lo pone en contacto con un experto en impuestos dedicado que prepara su declaración en función de los documentos fiscales que carga. H&R Block tiene un servicio similar.

¿Cuánto cuesta TurboTax?

Los precios de TurboTax para las declaraciones federales se han mantenido iguales para el año fiscal 2020, aunque el costo de las declaraciones estatales ha aumentado $ 5, a $ 50 cada una. La compañía ofrece una vez más su Edición gratuita (federal y estatal gratis para los contribuyentes 1040; incluye soporte para el formulario W-2, el Crédito por ingreso del trabajo (EIC) y los créditos fiscales por hijos). Novedad de este año: hasta el 21 de febrero de 2121, puede obtener una revisión experta de su devolución a través de TurboTax Live Basic sin costo alguno.

TurboTax Deluxe cuesta $ 60 por impuestos federales. Agrega el Anexo A, para que pueda determinar si detallará o tomará la deducción estándar de este año. Necesitará TurboTax Premier ($ 90 para impuestos federales) si tiene que informar sobre ingresos por inversiones y propiedades de alquiler. Esta versión se ha mejorado para 2020 para satisfacer las necesidades más sofisticadas de los inversores. TurboTax Self-Employed ($ 120 federal) le permite registrar ingresos y gastos en un Anexo C e incluye orientación y características especiales para personas que trabajan por cuenta propia, junto con una suscripción de un año a QuickBooks Self-Employed.

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Para obtener más detalles sobre impuestos y trabajo por cuenta propia, puede leer ¿Trabajó para Uber, Lyft o DoorDash el año pasado? Esto es lo que significa para sus impuestos.

La familia TurboTax sigue siendo la más cara entre los sitios que hemos revisado. FreeTax USA y Credit Karma Tax siguen siendo totalmente gratuitos para la presentación federal (FreeTaxUSA cobra $ 12.95 por estado), aunque carecen de la usabilidad y el soporte que hacen que TurboTax sea tan excepcional. H&R Block, que tradicionalmente ha sido el competidor más cercano de TurboTax, cobra $ 49.99 por su versión Deluxe Online ($ 36.99 por presentación estatal). TaxAct ha reducido sus precios este año. Su versión Deluxe cuesta $ 24.95, pero pagará $ 44.95 por estado presentado.

Para obtener más información sobre cómo pagar sus impuestos sin pagar nada (incluso con TurboTax), puede leer Presentación electrónica de sus impuestos de forma gratuita: ¿Es elegible?

Intuit dice que sus precios iniciales están sujetos a cambios. Muchos sitios web de impuestos, incluido TurboTax, comienzan la temporada a precios más bajos de lo que la terminan. Ésta es una buena razón para no ser un contribuyente electrónico de última hora. Nuestras revisiones se basan en precios de lista en lugar de precios de oferta, que están sujetos a cambios a medida que avanza la temporada de impuestos. Los aumentos suelen ocurrir en marzo.

TurboTax Live y servicio completo

TurboTax Live es un animal ligeramente diferente, uno que Intuit presentó hace tres años. Este servicio le permite conectarse con un experto en impuestos a través de un chat de video. Estos profesionales de impuestos pueden ver su pantalla si usted lo permite y hacer una revisión línea por línea de su declaración. Puede comunicarse con ellos durante todo el año, para que puedan ayudar con la planificación fiscal durante la temporada baja. TurboTax Live Deluxe cuesta $ 120 ($ 55 por presentación estatal). Aunque TurboTax Live es una oferta independiente, puede agregarla incluso si ya ha comenzado a preparar sus impuestos con cualquier producto de la línea TurboTax (a precios diferentes para cada uno). H&R Block ofrece un servicio similar que le permite comunicarse durante todo el año con un experto en impuestos CPA, EA o Block.

¿No quieres seguir la ruta del bricolaje? TurboTax Live Full Service ($ 200 para la versión Deluxe y $ 55 para el estado) es otra opción. Carga sus documentos fiscales en un lugar seguro y deja que un experto en impuestos o un CPA prepare su declaración. Él o ella lo repasará con usted cuando esté listo y responderá cualquier pregunta, luego firmará y presentará su declaración. El asesoramiento fiscal está disponible todo el año. Aquí, también, H&R Block ofrece una opción similar. Al igual que los propios sitios web de preparación de impuestos en línea, los servicios profesionales virtuales de H&R Block son menos costosos que los que ofrece TurboTax.

Un formato familiar

Muchos servicios de preparación de impuestos personales todavía usan un formato similar al que Intuit introdujo para sus productos de software de escritorio en 1993. Y con una buena razón: funciona maravillosamente, ahorra tiempo, alivia la frustración y reduce drásticamente los errores. En lugar de cambiar su atención entre el Formulario 1040, los formularios y anexos relacionados, las instrucciones del IRS y los libros de referencia de terceros, revisa las pantallas de preparación de impuestos una a la vez en un orden lógico.

Preguntas sobre la temporada de impuestos anterior sobre TurboTax TurboTax inyecta algo de personalidad en su extensa entrevista en línea.

TurboTax originó esta tendencia de utilizar un enfoque basado en asistentes para la preparación de impuestos, aunque ha evolucionado sustancialmente a lo largo de los años. El servicio alterna entre guiarlo a través de una sesión de preguntas y respuestas y mostrar una lista de temas de impuestos disponibles. Proporciona una respuesta, hace clic en un botón para avanzar a la siguiente pantalla y sigue respondiendo y haciendo clic hasta que el servicio diga que ha terminado. A continuación, revisa su declaración, le permite solucionar cualquier problema y lo ayuda a presentar o imprimir el producto terminado después de pagar sus declaraciones federales (y estatales, si es necesario).

Durante todo este tiempo, nunca tendrá que mirar un formulario o programa del IRS, porque TurboTax y sus competidores los completan por usted en segundo plano. Lo que sí ve es la ayuda de expertos en forma de explicaciones redactadas de manera sencilla de los conceptos tributarios durante todo el proceso.

Recursos de la nueva ley tributaria de TurboTax TurboTax ofrece múltiples recursos de ayuda en sus pantallas y ha incorporado cambios en la ley tributaria a partir de 2020.

Una personalidad única

Cada servicio de preparación de impuestos tiene una personalidad propia, compuesta por una combinación de su tono, interfaz de usuario y habilidad para guiarlo a través de su asistente sin causar confusión. La personalidad de TurboTax está a la vista desde el principio, incluso antes de que empiece a llenar los montos en dólares. Toma un tono amigable y conversacional. Es posible que le guste esta amabilidad, especialmente si está nervioso por sus impuestos o si es la primera vez que utiliza un sitio de preparación de impuestos. Es posible que otros usuarios simplemente quieran seguir adelante. En cualquier caso, la simpatía extra no es exagerada, ni lo ralentizará (por lo general).

Introducción a TurboTax

Una vez que crea una cuenta o inicia sesión con una existente, TurboTax lo ayuda a seleccionar la versión correcta para sus impuestos de 2020. Muestra varias situaciones de la vida que pueden afectar los impuestos (como ser propietario de una casa, tener hijos, vender acciones o cancelar préstamos estudiantiles) y recomienda la mejor solución para usted. Una vez que haya ingresado al sitio, le preguntará cómo hizo sus impuestos el año pasado y lo ayudará a importar esos datos de TurboTax u otro sitio web personal de preparación de impuestos. Luego, una vez más, le pide que indique qué situaciones de la vida se aplican a usted.

TurboTax ingresando datos Responde a las preguntas de TurboTax ingresando datos en campos en blanco o seleccionando de las listas desplegables de opciones.

Si está utilizando TurboTax por primera vez, debe proporcionar respuestas a las preguntas del sitio sobre sus antecedentes personales, incluida su dirección, número de seguro social y ocupación, junto con varias otras consultas. También puede escanear el código de barras en su licencia de conducir para ingresar los datos básicos. Si ha usado TurboTax anteriormente, esta información se ingresará automáticamente. Cuando se trata de problemas que pueden ser confusos, como el estado civil para efectos de la declaración y los dependientes, TurboTax Deluxe hace preguntas y brinda orientación adicional, al igual que lo hacen sitios como TaxSlayer. Cuando termine, verá un resumen de su información personal. El servicio también le pregunta si desea suscribirse a MAX Defend and Restore, que incluye representación de auditoría completa, ayuda con el monitoreo del robo de identidad y la restauración de la identidad, y atención prioritaria, por $ 50 para el año fiscal.

En este punto, está listo para pasar al verdadero meollo del sitio: ingresar sus ingresos, identificar sus deducciones y créditos y ocuparse de otras situaciones relacionadas con los impuestos. Puede importar su W-2 si su empleador lo admite o tomar una foto para que sus datos se transfieran al sitio. A veces hace clic en una serie de preguntas, mientras que otras veces necesita completar campos en blanco en un formulario.

Una mirada limpia y esbelta

TurboTax ha reducido considerablemente su interfaz de usuario a lo largo de los años. Se ve muy bien, pero aún brinda acceso a las herramientas que necesita. Una barra de herramientas vertical en el lado izquierdo de la pantalla divide el sitio en Mi información, Federal, Estatal, Revisión y Archivo. Aquí hay enlaces a otras herramientas fiscales, incluido un resumen del contenido del sitio y una lista alfabética de búsqueda de formularios y horarios de impuestos. También puede hacer clic aquí para marcar una página que requiera atención más adelante. Este enlace también está disponible en la pantalla principal, similar a los marcadores en TaxAct Deluxe. Esperaba verlos en un lugar más destacado, ya que son herramientas importantes y las principales herramientas de navegación del sitio son mínimas. Tal como está, debe hacer clic en el enlace Herramientas fiscales en la parte inferior del panel vertical izquierdo y luego hacer clic en el botón Herramientas apenas visible debajo de él.

La mayor parte de la pantalla está reservada para las preguntas y respuestas reales de recopilación de datos del sitio. Dos iconos (Buscar y Ayuda) en la esquina superior derecha abren un panel que se desliza desde el lado derecho de la pantalla y no obstruye la vista de la página actual. Más sobre eso más tarde. También hay un enlace que abre una pantalla que contiene información sobre la actualización a TurboTax Deluxe Live. TurboTax Deluxe hace un uso mucho mejor del espacio de la pantalla que Jackson Hewitt.

Proporcionar los detalles

El camino que toma TurboTax Deluxe es similar al que tomaría si estuviera trabajando en el Formulario 1040 del IRS. Primero le pregunta sobre los ingresos, luego las deducciones y los créditos, luego otras situaciones impositivas. A medida que avanza hacia la sección de ingresos, primero le hace varias preguntas sobre los ingresos que podría tener, algunas de las cuales lo impulsarían a una versión más cara de TurboTax. Simplemente responda Sí o No a las consultas de esta página. Luego, muestra una lista de todos los temas de ingresos que podrían aplicarse a usted. Si piensas algo …