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¿Es la plata una buena inversión? Perspectivas, riesgos, comparación con el oro

  • La plata se considera una inversión de refugio seguro en tiempos de incertidumbre, una protección contra la inflación y las acciones.
  • El uso de la plata como metal industrial en muchos campos también afecta el desempeño de los precios y las perspectivas.
  • La plata es más barata que el oro, pero se negocia con menos liquidez, lo que la hace más volátil y sin liquidez.
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El oro tiende a obtener toda la gloria en el mundo de las inversiones: es el lugar al que la gente recurre cuando quiere una inversión alternativa a las acciones y bonos tradicionales. Pero de vez en cuando, la atención financiera recae sobre la plata y su precio se dispara, incluso superando a su primo del metal amarillo en el mercado.

Por ejemplo, a principios de febrero de 2021, los comerciantes en el foro WallStreetBets de Reddit hicieron subir los precios de la plata a un máximo de ocho años. En 1979-80, un par de hermanos multimillonarios, los Hunts, intentaron acaparar el suministro mundial de plata, elevando su precio por onza de 11 dólares a casi 50 dólares.

Pero, ¿qué pasa cuando el metal no está siendo manipulado por los comerciantes? ¿Es la plata una buena inversión?

La respuesta corta es pueden be – tanto como una alternativa más barata al oro como también por algunas cualidades intrínsecas propias. Pero la plata también conlleva consideraciones y riesgos únicos que los inversores deben tener en cuenta.

¿Por qué invertir en plata?

Al igual que el oro y otros recursos naturales, la plata se clasifica como un producto básico: un activo tangible que cotiza en bolsa. Los precios de los activos tangibles generalmente se mueven en la dirección opuesta a las acciones y bonos.

Por esta razón, muchos inversores recurren a materias primas como la plata cuando el mercado de valores tiene malas perspectivas o en momentos de crisis económica.

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o agitación política. Dado que se ve afectada por diferentes influencias, la plata puede ser una buena forma de diversificar y contrarrestar su cartera frente a las acciones u otros valores en papel.

La plata también actúa como cobertura contra la inflación. Como activo físico, tiene un valor intrínseco, a diferencia del dólar u otras monedas. La plata mantiene su valor a largo plazo y le va bien cuando las tasas de interés son bajas, y las inversiones de renta fija no están ganando mucho.

De esta manera, la plata funciona como el oro como inversión, cumpliendo una función similar de “refugio seguro”. Sin embargo, la plata es un metal industrial y también un metal de inversión, lo que afecta significativamente el desempeño de sus precios y las perspectivas.

La plata se utiliza en la fabricación de una variedad de cosas, desde deslumbrantes joyas hasta humildes baterías, desde equipos médicos hasta microcircuitos. También está a la vanguardia de algunos campos innovadores.

“Debido a que la plata tiene una conductividad muy alta, se utiliza para muchas aplicaciones tecnológicas en la energía solar y la industria automotriz eléctrica”, dice Giancarlo Camerana, asesor estratégico de QORE Switzerland, una empresa de asesoría en metales preciosos e inversiones. Con ambos campos expandiéndose rápidamente, explica, muchos analistas predicen que es probable que la demanda de plata aumente sustancialmente en los próximos años.

Por tanto, invertir en plata puede ser una forma de apostar por los avances tecnológicos y el movimiento de las energías limpias.

¿Cuáles son los riesgos de invertir en plata?

Por supuesto, la plata, como cualquier inversión, no es todo recompensa; el metal también trae su parte justa de riesgos.

  • Sensible a la recesión: Impulsado como está por el crecimiento industrial, el precio de la plata puede verse diezmado por una desaceleración económica
  • Vulnerable a los cambios tecnológicos: Siempre existe la posibilidad de que la plata sea reemplazada por otro metal en sus usos de fabricación. O que algo le suceda a la industria misma: sea testigo del declive de la película fotográfica, un gran usuario del metal.
  • Potencial limitado de ingresos / apreciación: como un bien tangible, la plata no ofrece ningún interés como un bono, ni dividendos como una acción. Su única oportunidad de beneficiarse es si lo vende durante un aumento de precio.
  • Movimientos de precios impredecibles: Debido a que la plata tiene valor en múltiples categorías, su precio puede fluctuar enormemente, atrapado en un tira y afloja entre sus valoraciones industriales y de inversión. Digamos que los inversores suben los precios de la plata. “A medida que aumenta el precio de la plata, crece el incentivo para reciclar plata de chatarra industrial, joyas y cubiertos”, dice Camerana. “Como hay una gran cantidad de chatarra potencial en todo el mundo, podría provocar un exceso de oferta inesperado”, lo que provocaría una caída del precio.

Plata vs oro como inversión

Es natural comparar la plata con el oro como inversión. Comparten las mismas fortalezas de activos tangibles: contrapesos a las acciones y los mercados de valores, refugios seguros contra los shocks sociopolíticos, coberturas de inflación. Sin embargo, los dos metales preciosos tienen varias diferencias importantes.

La plata es más barata que el oro

La plata es mucho menos costosa que el oro. En el siglo XXI, su precio al contado en el mercado financiero nunca ha superado los 50 dólares la onza. El oro cotiza en las cuatro cifras. Entonces, la plata es mucho más asequible: la misma inversión en dólares le compra mucha más plata que oro, y la plata tiene el potencial de ofrecer más ganancias.

El oro es más fácil de almacenar que la plata

Sin embargo, el aspecto de más por su dinero es un arma de doble filo. La plata ocupa más volumen físico que el oro. Dado que la inversión del mismo tamaño literalmente compra más plata que oro, eso significa que las tenencias de plata ocuparán mucho más espacio y costará más almacenar y transportar. Ah, y también se empaña.

La plata es más volátil que el oro.

El mercado de la plata es mucho más pequeño que el del oro. Debido a que se negocia más escasamente que el oro, la plata puede demostrar una volatilidad mucho mayor, o variaciones de precios, que su brillante prima, como un salto del 13% en un solo día, por ejemplo.

La plata es menos líquida que el oro

Aquellos que buscan deshacerse de la plata probablemente tendrán más dificultades para encontrar un comprador que aquellos que venden oro. El mercado del oro es simplemente más conocido y comprendido. Ofrece una gama más amplia de lugares más seguros y de buena reputación para invertir.

El oro es mejor cobertura que la plata

Dado que la plata es un metal industrial, es más vulnerable a la recesión y las presiones que afectan a las empresas manufactureras. Tales factores pueden afectan al oro, que también tiene sus usos industriales, pero en general, el oro está más impulsado por el sentimiento de los inversores. Por lo tanto, el oro actúa como una protección mejor y más pura contra la economía y el mercado de valores.

¿Cuál es la mejor forma de invertir en plata?

Hay dos formas principales de exponerse a la plata: directamente (comprando el metal en sí) e indirectamente (comprando valores relacionados con la plata).

Los inversores pueden comprar plata física en forma de lingotes, barras o bolsas de plata chatarra. Esta es la forma más pura de inversión en plata, pero genera problemas y gastos relacionados con el almacenamiento.

Menos bonito, pero más pragmático, es invertir en instrumentos financieros que representen plata. Para los inversores individuales, estas mejores opciones indirectas incluyen:

  • Existencias de plata: empresas involucradas en la extracción o procesamiento de plata (“mineros”) o en su reventa (“empresas de transmisión”). Camerana señala que hay muy pocos “juegos de plata pura”, como él lo llama, porque “la plata a menudo se extrae o se extrae junto con otros metales como el cobre”.
  • Fondos mutuos o los fondos negociados en bolsa (ETF) que tienen carteras de plata. Algunos invierten en plata física, otros en empresas de plata.
  • Materias primas cotizadas en bolsa (ETC), valores que cotizan en bolsa que invierten en lingotes de plata como los fondos. Sin embargo, se diferencian de eso en que son instrumentos de deuda (algo así como un bono); el producto básico subyacente que rastrean, la plata en este caso, sirve como garantía.

La conclusión financiera

A pesar de su asequibilidad y usos industriales, la plata ha mantenido un perfil bastante bajo, especialmente en comparación con el oro. Como señala Camerana, la demanda de los inversores actualmente representa solo el 15% del mercado, a diferencia de los usos industriales, una estadística que sugiere que la materia prima está infravalorada y subvalorada. También sigue siendo relativamente barato, especialmente en comparación con el oro, lo que ofrece a los inversores más oportunidades de compra.

Pero la plata es más volátil y menos líquida que el oro. Estos factores, junto con su dependencia de diferentes industrias, pueden dificultar la predicción de cómo será el mercado de la plata en 10 minutos, y mucho menos en 10 años. Por esas razones, probablemente sea prudente que los inversores novatos se mantengan alejados y se queden con el buen oro viejo si quieren un refugio seguro contra los movimientos del mercado de valores.

Pero si tiene un poco más de experiencia y tiene estómago para los riesgos, Camerana sugiere que la plata podría ser una buena opción. Ahora podría ser el momento perfecto para dar el paso, ya que la combinación de un mercado alcista se cruza con una mayor demanda tanto del sector industrial como de los inversores financieros.

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