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Reduzca el riesgo de una auditoría del IRS con el mejor software de impuestos

mayo 18, 2021
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La desafortunada verdad es que el IRS puede auditar los impuestos de cualquier persona. Si bien es cierto que es más probable que te auditen cuanto más altos sean tus ingresos, todo el mundo es un juego limpio. Muchas auditorías son aleatorias, pero hay situaciones fiscales que lo ponen en mayor riesgo de recibir esa aterradora carta del IRS.

Reduzca su riesgo de auditoría

Los sitios web de impuestos pueden ayudarlo a reducir el riesgo de una auditoría, siempre que siga las reglas y proporcione información precisa. Y si lo auditan, la documentación que brinden puede ayudarlo a medida que lo revisa. Algunos sitios de impuestos ofrecen asistencia de auditoría limitada como parte de su tarifa e incluso más si paga más. Aquí hay algunas señales de alerta relacionadas con los impuestos que debe evitar si no desea aparecer en el radar del IRS.

Ingresos no declarados

Esta es una ocurrencia común. A veces, es el resultado de un error honesto, pero otras veces algunos contribuyentes solo esperan que no los atrapen. El IRS obtiene copias de sus formularios 1099 y W-2, por lo que es imposible ocultar esos ingresos, pero la agencia podría encontrar otras fuentes de ingresos no declarados si realiza una auditoría.

Los sitios web de impuestos son muy buenos para ayudarlo a informar absolutamente todos sus ingresos, incluidos algunos que puede omitir sin darse cuenta. Primero preguntan sobre los salarios W-2 y los tipos de ingresos diversos. Luego profundizan, ya que hay numerosas formas de recibir ingresos durante el año fiscal. ¿Tuviste un concierto paralelo? ¿Vende su casa o algunas acciones? ¿Recibe regalías? Llegan incluso a preguntar sobre tipos de ingresos poco comunes, como servicio de jurado, ganancias de juegos de azar y cancelaciones de deudas.

Lista de ingresos para la presentación de impuestos
Al igual que sus competidores, TurboTax muestra una lista de los tipos de ingresos que puede tener en su vida financiera.

Deducción de Ministerio del Interior

Millones de personas pueden intentar tomar la deducción de la oficina en casa por primera vez para el año fiscal 2020. La pandemia de COVID-19 obligó a muchos trabajadores de oficina a trabajar desde casa y establecer un área dedicada a los negocios. Esto no es deducible de impuestos para los empleados y el IRS impone muchas restricciones a esta deducción para las personas que trabajan por cuenta propia. Debe declarar que usa una parte de su casa solo para trabajar, y debe proporcionar medidas precisas del espacio dedicado y el porcentaje de su casa o apartamento que representa. Luego, puede deducir ese porcentaje de sus costos anuales para cosas como el alquiler, el seguro de vivienda y los servicios públicos.

Esta es una gran señal de alerta para el IRS. Los sitios web de impuestos conocen los requisitos para tomar esta deducción y lo guían a través de cada paso para que tenga la documentación en caso de que sea auditado.

Pregunta fiscal sobre la oficina en casa
Hay muchas reglas del IRS sobre cómo tomar la deducción de la oficina en casa. H&R Block y otros sitios de impuestos lo guiarán a través del proceso de reclamo.

Monedas digitales

Desde 2014, el IRS ha considerado que la moneda digital es una propiedad y requiere que reclame las transacciones que la involucran en su declaración de impuestos sobre la renta. De hecho, el Formulario 1040 2020 pregunta sobre dicha actividad en la parte superior de la primera página. Una línea debajo del bloque de información de contacto dice: “En algún momento durante 2020, ¿recibió, vendió, envió, intercambió o adquirió algún interés financiero en alguna moneda virtual?” Dado que esta forma de moneda es relativamente nueva, hay mucho sobre su uso que aún no se informa o regula, aunque las transacciones de criptomonedas a veces se documentan en el Formulario 1099-B, el Formulario 1099-K o una declaración de impuestos que le envió su intercambio. (a menudo, se consideran ganancias o pérdidas de capital). Además, las empresas, como los concesionarios de automóviles y los casinos, deben informar al IRS las transacciones en efectivo que superen los $ 10,000.

TurboTax es el único sitio web de preparación de impuestos personal que tiene una sección dedicada a ingresar transacciones en criptomonedas. Por supuesto, puede incluir transacciones cuyos fondos se originaron como criptomonedas pero se convirtieron al valor justo de mercado en dólares estadounidenses en su declaración de impuestos utilizando cualquier sitio de impuestos. Esta es un área en la que el IRS todavía se está poniendo al día, pero la agencia puede auditarlo si recibe información sobre la actividad de la moneda digital no declarada. Si está muy involucrado en las criptomonedas, es posible que deba consultar con un profesional de impuestos para asegurarse de que está manejando esta compleja área de impuestos correctamente. Puede obtener más información sobre ese tema fiscal en estas Preguntas frecuentes del IRS.

Información fiscal sobre criptomonedas
TurboTax tiene herramientas de informes más avanzadas para transacciones de moneda digital que cualquiera de sus competidores.

Falta información

Es difícil de creer, pero uno de los errores más comunes que cometen las personas en sus declaraciones de impuestos es no firmar la declaración. O pueden proporcionar información incorrecta o incompleta o cometer errores de cálculo. Todos alertan al IRS de que algo puede estar mal.

Los sitios web de impuestos no le permiten cometer muchos de estos errores. Hacen todos los cálculos necesarios y se comprometen a pagar cualquier penalización provocada por errores matemáticos (que son muy poco probables). Si comienza a trabajar en un tema tributario y no proporciona todos los datos necesarios del contribuyente, no podrá presentar la declaración electrónicamente. Estos sitios revisan minuciosamente su declaración y le avisan de cualquier problema que encuentren antes de pedirle que pague y llevarlo a través del proceso de presentación electrónica. Algunos de ellos le permiten importar su información W-2 y 1099 de instituciones financieras, lo que reduce aún más las posibilidades de errores en la entrada de datos.

Revisión de precisión de H&R
La Revisión de precisión de H&R Block, que se muestra aquí, analiza su declaración y busca errores y omisiones. Los competidores ofrecen herramientas similares.

Deducciones excesivas, especialmente donaciones caritativas

Una de las formas en que los sitios web de impuestos lo ayudan a minimizar su obligación tributaria es interrogarlo minuciosamente sobre los gastos que tuvo durante el año que podrían reclamarse como deducciones. Algunos sitios buscan cientos de sitios específicos.

Estos sitios no pueden saber si está reclamando un gasto que en realidad no tuvo. Pero saben qué es deducible y qué no, y lo explican muy bien. A veces, muestran una breve explicación de una deducción específica cuando preguntan si se aplica a usted. Si tiene alguna duda y no quiere que le impongan sanciones y posiblemente una auditoría, puede consultar fácilmente uno de los muchos recursos de ayuda del sitio. Por ejemplo, puede hacer clic en palabras o frases con hipervínculos, así como buscar sus colecciones masivas de artículos sobre temas fiscales. Si esas opciones no responden a sus preguntas, puede comunicarse con un CPA u otro profesional de impuestos por teléfono, chat, correo electrónico o video chat (generalmente se aplican tarifas adicionales para este tipo de soporte).

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Aunque los sitios web de impuestos no pueden ayudar con esto, tenga en cuenta que el IRS puede considerarlo para una auditoría si reclama una cantidad desproporcionada de ingresos y gastos. Puede ser perfectamente legítimo, por ejemplo, si sufre una pérdida por una empresa muy pequeña o un trabajo paralelo. Solo tenga en cuenta esta bandera roja.

Pregunta fiscal sobre donaciones en efectivo y gastos de voluntariado
Una señal de alerta de auditoría es reclamar deducciones excesivas como donaciones caritativas. H&R Block y sus competidores le permiten documentar todos estos gastos.

Presentar un Anexo C

No hay nada sospechoso en presentar un Anexo C. El IRS lo exige si trabaja por cuenta propia o tiene un trabajo paralelo. Pero la agencia analiza de cerca estos retornos. Por un lado, hace una distinción estricta entre un negocio y un pasatiempo. Puede leer más sobre las pautas del IRS para distinguir entre los dos aquí. Si su Anexo C desencadena una auditoría, es probable que el IRS escudriñe los gastos que reclame en áreas como viajes, comidas y entretenimiento, categorías en las que puede haber una superposición entre los gastos comerciales legítimos y las compras personales.

Los sitios web de impuestos que respaldan el Anexo C (no todos lo hacen) tienen secciones extensas que lo ayudan a documentar todos los ingresos y gastos relacionados con su negocio. También hacen todas las preguntas sobre su negocio que debe responder en el Anexo C. Si utiliza uno de los sitios web de impuestos libres o menos costosos para su declaración, no encontrará explicaciones detalladas de los gastos que puede deducir en el Anexo C. A menos que realmente conozca este formulario crítico, probablemente sea mejor utilizar una de las ediciones más caras que ofrecen asistencia especial para los trabajadores autónomos.

Preguntas fiscales sobre los ingresos de los trabajadores autónomos
Algunas ediciones de sitios web de impuestos, como TurboTax Self-Employed, son especialmente buenas para ayudarlo a ingresar los datos requeridos en un Anexo C.

No informar una cuenta bancaria extranjera

Cada sitio web de impuestos le preguntará si tiene cuentas o activos en el extranjero. Es imposible pasar por alto esta consulta, ya que normalmente tiene una pantalla dedicada y aparece al principio del proceso. Baste decir que no desea omitir esta información.

Pregunta fiscal sobre cuentas bancarias extranjeras
H&R Block y sus competidores preguntan sobre las cuentas extranjeras que pueda tener. No divulgarlos es una omisión grave.

Utilice software de impuestos para reducir el riesgo de una auditoría

Los sitios web de preparación de impuestos personales no son omniscientes. Dependen de que usted sea honesto sobre el dinero que ha ganado y gastado durante un año fiscal determinado. Si los explora por completo y responde a todas sus preguntas con precisión, es posible que pueda reducir sus posibilidades de una auditoría. Sin embargo, si está sujeto a uno, se habrá adherido a las reglas del IRS relacionadas con sus ingresos y gastos permitidos. Además del beneficio de ayudarlo a evitar una auditoría, los sitios web de impuestos también pueden ayudarlo a maximizar su reembolso.

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