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Domine su software de impuestos con estos 7 sencillos consejos

abril 23, 2021
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Lo decimos todos los años porque es cierto: el software de preparación de impuestos puede hacer que su recorrido anual por el 1040 sea más fácil y rápido. También puede ayudarlo a obtener un reembolso mayor (o pagar menos) investigando profundamente todas las deducciones permitidas. Estos sitios lo guían paso a paso a través del proceso de ingresar todos sus ingresos y gastos. Y lo hacen utilizando un lenguaje simple y comprensible y mucha ayuda al contribuyente. Están diseñados para individuos, familias y propietarios únicos, no para expertos financieros.

Puede mejorar la experiencia que brindan siguiendo algunas pautas simples. A continuación, se muestran siete formas de hacer que sus horas de preparación de impuestos sean más productivas y menos frenéticas.

Si trabaja por cuenta propia o tiene un trabajo paralelo, necesitará registros precisos de sus ingresos y gastos. Es una buena idea establecer un sistema de archivo de esta información durante todo el año. Si está recolectando recibos en papel, dedique carpetas de archivos físicas por mes o tipo. A medida que lleguen los recibos, escriba notas en ellos para saber cómo asignarlos a las categorías correctas del IRS en el Anexo C. Manténgalos separados de cualquier documentación sobre sus ingresos.

Si va a presentar una declaración personal, etiquete una carpeta de archivo donde guardará todos los formularios que se recibirán durante los meses anteriores a la fecha límite de presentación, como los formularios W-2, 1099 y registros de impuestos sobre la propiedad.

2. Registre sus ingresos y gastos electrónicamente

Su preparación de impuestos llevará mucho menos tiempo si utiliza un software de finanzas personales que está diseñado para importar transacciones de instituciones financieras en línea y almacenarlas en registros. Luego, puede clasificar los ingresos y gastos y ejecutar informes en el momento de la preparación de impuestos. Si trabaja por cuenta propia o desea realizar un seguimiento de sus finanzas, Mint, Quicken y Simplifi son sus mejores opciones.

No puede importar sus ingresos y gastos directamente al software de preparación de impuestos desde esas aplicaciones (aunque es posible que pueda importar formularios como 1099 y W-2, según la solución que elija). Aún así, el seguimiento electrónico de sus datos financieros durante todo el año hará que la preparación de impuestos sea más fácil, rápida y precisa.

3. Utilice la aplicación de preparación de impuestos adecuada

Revisamos los mejores sitios web de preparación y presentación de impuestos cada año. Todos siguen procedimientos similares para recaudar sus ingresos y gastos relacionados con los impuestos, pero varían enormemente en precio, los formularios y horarios admitidos y la experiencia general del usuario. Antes de elegir uno, considere las respuestas a estas preguntas:

  • ¿Cuánto puede pagar? Los precios de estas aplicaciones van desde gratuitos hasta más de $ 100. Nuestro artículo sobre la presentación electrónica de sus impuestos de forma gratuita puede ayudarlo a determinar si es elegible para usar sitios de impuestos seleccionados sin costo alguno. Tenga en cuenta que nunca se le pedirá que pague su preparación de impuestos hasta que la haya completado y esté listo para presentar la declaración. En otras palabras, si comienza en un sitio y decide probar uno diferente, no perderá dinero.

  • ¿Necesitarás mucha ayuda? La orientación que brindan estos sitios web viene en forma de preguntas y respuestas, breves explicaciones sensibles al contexto del tema actual, bases de datos de búsqueda de artículos tributarios y una combinación de chat, correo electrónico y ayuda telefónica (más sobre esto más adelante). Rara vez se le envía a las instrucciones reales del IRS. El 99 por ciento del tiempo, leerá contenido de ayuda que ha sido reescrito para que lo entiendan los contribuyentes que no son profesionales de impuestos.

  • ¿Qué importancia tiene para ti la experiencia del usuario? Como dijimos anteriormente, las interfaces de usuario y los sistemas de navegación que emplean estos sitios son muy diferentes. En términos generales, cuanto más alto sea el precio, más amigable y estéticamente agradable será la aplicación.

  • ¿Necesitará muchos formularios y horarios de apoyo? Si tiene una vida financiera compleja, tendrá que asegurarse de cubrir todas sus situaciones fiscales. Algunas empresas ofrecen múltiples versiones que se vuelven cada vez más caras a medida que abordan más temas. Otros ofrecen una versión que es gratuita y que cubre todos los escenarios fiscales comunes (y algunos poco comunes). Sin embargo, en general, estos no brindan el mismo nivel de ayuda que las versiones pagas.

4. Siga la orden prescrita

Cuando prepara sus impuestos en papel, no es sin orden. Constantemente está yendo y viniendo entre una miríada de formularios y horarios, mirando los formularios oficiales del IRS y del estado.

Los sitios web de preparación de impuestos son básicamente magos largos. Le hacen preguntas y usted proporciona las respuestas, con mayor frecuencia seleccionando opciones de listas, respondiendo a preguntas de manera afirmativa o negativa, o ingresando datos en campos en blanco. Luego, transfieren esa información a los documentos oficiales que se archivarán.

Avanza a la página siguiente y vuelve a la página anterior haciendo clic en los enlaces. Por lo general, existen otras herramientas de navegación que le permiten saltar a una pantalla fuera de secuencia, pero esto no es recomendable a menos que haya visitado todo el sitio una vez. De hecho, algunos no le permitirán pasar a la página siguiente hasta que haya terminado la página en la que se encuentra. Muchos que sí le permiten salir de los campos de marcadores de secuencia para recordarle que debe regresar.

A medida que avanza, probablemente notará que los sitios siguen el flujo general del 1040. Todos varían un poco en el orden en que se hacen las preguntas, pero generalmente siguen el mismo camino: primero los ingresos, seguidos de las deducciones y los créditos, y luego impuestos adicionales. Antes de ayudarlo a presentar su declaración, estos sitios verifican errores y omisiones y le brindan la oportunidad de corregir los que aparezcan.

Si se salta demasiado de la secuencia, es posible que este proceso de revisión final no marque los datos que olvidó ingresar porque acaba de omitir un tema de impuestos que debería haber abordado. Es por eso que debe seguir el orden que sugieren estos sitios. Es muy fácil pasar por alto cosas si no lo hace, y es posible que se enrede tanto que tenga que empezar de nuevo.

5. Lea todo lo que aparece en la pantalla antes de hacer nada

Los sitios web de preparación de impuestos a menudo muestran mensajes en las pantallas de preguntas y respuestas que explican con más detalle el contenido que se necesita allí o brindan información crítica sobre un tema tributario. Asegúrese de leerlos antes de responder la (s) pregunta (s) y haga clic en la siguiente pantalla.

6. No adivine, utilice los recursos de ayuda

Hay muchas preguntas y declaraciones en los sitios web de preparación de impuestos que son simples y se explican por sí mismas. No tendrá ningún problema para responder a estos. Pero una vez que empiece a recibir consultas más complejas, aproveche toda la guía disponible. Por ejemplo, estos sitios a menudo tienen hipervínculos de palabras y frases. Al hacer clic en uno, se abrirá una ventana o panel que ofrece una explicación más detallada.

Cada sitio de impuestos contiene una base de datos de artículos que cubre casi cualquier tema de impuestos. Simplemente puede buscar una palabra o frase para encontrar estos recursos. En la gran mayoría de los casos, no se le dirigirá a las instrucciones textuales del IRS, sino al contenido que ha sido reescrito en un lenguaje más simple. Los sitios web de preparación de impuestos se han vuelto muy buenos en esto, aunque, por supuesto, algunos son mejores que otros.

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Si la ayuda en el sitio no responde una pregunta que tenga, al menos puede enviar un correo electrónico a la empresa. La mayoría de los sitios de impuestos ofrecen una combinación de soporte por chat, correo electrónico y teléfono. Algunos incluso ofrecen video chat ilimitado con pantalla compartida y una revisión de su regreso.

La ayuda técnica es siempre gratuita. Puede hacer preguntas sobre las operaciones del sitio sin cargo. Si desea la ayuda profesional de un experto en un elemento de la legislación fiscal, necesitará una cuenta de nivel superior. Algunos sitios web de impuestos no ofrecen esta opción en absoluto, así que asegúrese de comprender las políticas de soporte de cualquier aplicación que elija por adelantado.

7. Sepa cuándo necesita asistencia profesional

¿Cómo saber cuándo es el momento de tirar la toalla y dejar que un profesional prepare su devolución? Eso es difícil de responder. No tiene que tener un retorno terriblemente complicado para querer que intervenga un experto, aunque cuanto más complejidad, más probable es. Es posible que simplemente no tenga suficiente confianza en su capacidad para informar sus ingresos y gastos con precisión al IRS y a las agencias estatales. O no quiere arriesgarse a una auditoría o sanciones.

Si ese es el caso, algunas empresas que ofrecen preparación de impuestos por su propia cuenta tienen otra opción. Puede cargarles todos sus documentos fiscales. Un contador público autorizado u otro experto fiscal calificado se hará cargo de su declaración y le hará cualquier pregunta de seguimiento. Luego puede revisar su declaración y su profesional de impuestos la firmará y presentará.

El software de impuestos facilita la presentación electrónica

Decenas de millones de contribuyentes en los EE. UU. Toman la ruta fiscal del bricolaje cada año. Estas aplicaciones han existido como software de escritorio o sitios web desde la década de 1980; ahora también puede presentar sus impuestos fácilmente en su teléfono. Emplean medidas de seguridad similares a las que utilizan los bancos y otras instituciones financieras, y se garantiza que sus cálculos son correctos, o sus creadores pagarán cualquier penalización.

Los sitios web de preparación de impuestos han eliminado gran parte del miedo y la frustración de la presentación anual de impuestos sobre la renta. Son completos, fáciles de usar y, en algunos casos, incluso un placer de usar. Aprovechará al máximo su experiencia en la preparación de impuestos si planifica un poco (preferiblemente durante todo el año) y presta mucha atención a la información tal como se presenta. Si planea presentar una declaración electrónica en el último minuto, todas estas ventajas hacen que el software de impuestos valga la pena el costo.