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Consejos sobre impuestos para los contribuyentes electrónicos de última hora

abril 14, 2021
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Tradicionalmente en los Estados Unidos, se supone que debe presentar sus impuestos sobre la renta antes del 15 de abril. El año pasado, la pandemia aplazó la fecha límite federal al 15 de julio. Este año, el lado positivo de COVID-19 es la extensión de la fecha límite de presentación y pago de impuestos. para el año fiscal 2020 al 17 de mayo de 2021.

Treinta y seis estados también han extendido sus plazos de presentación / pago de impuestos hasta el 17 de mayo, según la AICPA. Algunos están aún más lejos: la fecha límite de Iowa es el 1 de junio y la de Maryland es el 15 de julio. Muchos estados están reflejando pautas federales para brindar alivio de la fecha límite a las personas afectadas por tormentas en estados como Colorado, Idaho, Indiana, Louisiana, Nueva Jersey, Oklahoma y Texas. .

Alabama solo extendió el plazo de pago; los residentes todavía tienen que presentar la solicitud antes del 15 de abril. New Hampshire y Hawaii también no extender los plazos; New Hampshire todavía espera que presente su solicitud antes del 15 de abril. Hawaii le da hasta el 20 de abril, su fecha límite habitual.

Para ser claros, si realiza pagos estimados del impuesto sobre la renta cada trimestre, aún vence el 15 de abril de 2021 para cubrir los impuestos de este año.

Si vive en Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington o Wyoming, no tiene que preocuparse en absoluto por los impuestos estatales sobre la renta.


Archivado sin complicaciones

Archivar no tiene por qué ser una molestia. El software de preparación de impuestos actual lo lleva sin problemas a través de los pasos necesarios para presentar una declaración limpia y correcta de manera oportuna. El software guarda su trabajo sobre la marcha, así que comience de inmediato y termine cuando tenga todos los documentos que necesita. Legalmente, la mayoría de los documentos fiscales como W-2, 1099, etc., deben enviarse por correo con un matasellos que muestre el 31 de enero de 2021, aunque puede haber algunas excepciones, como los formularios 1099-S y 1099-B.

No presente hasta que esté seguro de que tiene todos los formularios. No solo le pone un objetivo más grande para una auditoría, sino que significa más papeleo más adelante cuando presente una enmienda (Formulario 1040-X) tiene tres años a partir de la fecha de presentación original para presentar una enmienda y obtener un reembolso. 1040-X ahora está disponible para presentar electrónicamente desde su software de impuestos favorito, pero solo si presentó electrónicamente su declaración original de 2019 y 2020. Omita la enmienda, es mejor presentar una extensión (vea abajo).

La presentación electrónica es el camino a seguir. (Si no me cree, lea Cómo obtener un reembolso mayor con el software de impuestos). Quizás lo mejor de todo es que nueve de cada 10 declarantes electrónicos reciben reembolsos dentro de los 21 días, a diferencia de las seis semanas para los declarantes en papel. Incluso el IRS lo prefiere.

En 2015, hubo un gran aumento en el robo de reembolsos: se presentaron 1.2 millones de declaraciones fraudulentas, por un total de $ 7.2 mil millones. El IRS y los estados tomaron medidas enérgicas contra el fraude de reembolsos de impuestos, por lo que retrasar los reembolsos para verificar las identificaciones se ha convertido en la norma, especialmente para aquellos que obtienen el Crédito tributario por ingreso del trabajo o el Crédito tributario adicional por hijos. A los estafadores les encantan estos créditos fiscales reembolsables, ya que incluso una declaración de ingresos bajos que no debe nada podría calificar. La otra razón por la que los reembolsos se retrasarán: poca cantidad de personal en el IRS. La pandemia de COVID-19 / coronavirus solo ha ralentizado más las cosas.

El IRS solo aceptará una declaración por cada número de Seguro Social, por lo que presentar una declaración anticipada significa vencer a los estafadores. Obtener un rechazo en una declaración presentada electrónicamente tan tarde en el juego es la primera señal de que su identificación puede estar comprometida. Arreglar ese problema puede ser una verdadera molestia, comenzando con un informe de fraude. (Para mantenerse seguro, use el software de presentación de impuestos e inicie sesión con un nombre de usuario único, una contraseña segura y use la autenticación de dos factores para bloquear todo).

Todo lo cual significa que si tarda más en recibir su reembolso, puede ser por una buena razón. Los filtros de fraude del IRS son más estrictos y atrapan a más declarantes legítimos en sus garras. En 2015, el 40% de los 4,8 millones marcados por el IRS como fraudulentos no lo eran. A fines de 2018, el fraude se redujo en un 72%, según el IRS.

En 2018, había algo más de qué preocuparse. El IRS emitió una advertencia sobre los estafadores que depositaron declaraciones de impuestos en su cuenta, incluso si usted no presentó la declaración. Suena genial, pero luego los malos intentaron engañar a la gente para que les entregara el dinero. Era un esquema de phishing + fraude + ingeniería social, y aún podría funcionar. Si recibe un reembolso erróneo, comuníquese con su banco y pídale que devuelva el reembolso al IRS, luego llame al IRS al 800-829-1040 para individuos, o al 800-829-4933 para negocios, y explique lo que sucedió.

Si recibe algún mensaje del IRS, tenga cuidado con palabras como “Debe actualizar su archivo electrónico del IRS inmediatamente”, porque eso también podría ser una estafa de phishing. Reenviar los correos electrónicos a [email protected], o llame a los números de arriba.

A continuación, le presentamos la lista más reciente de las principales estafas de impuestos de la “Docena Sucia” del IRS.

Las llamadas fraudulentas de personas / bots que pretenden ser el IRS que exigen pagos de impuestos continúan, por lo que el IRS tiene reglas que comienzan con esto: El IRS nunca lo llamará para exigir un pago inmediato.. Ciertamente, no le pedirá un número de tarjeta de crédito o débito por teléfono. El primer punto de contacto del IRS es siempre el correo postal, y usted tiene derecho a apelar antes de pagar un centavo, incluso al IRS. Todo es parte de la Declaración de derechos del contribuyente. Si recibe una llamada sospechosa, infórmela en el formulario de Informe de estafa por suplantación de identidad del IRS o llame al 800-366-4484.


Determine el mejor software de impuestos para usted

Hay grandes y pequeños en el software de preparación de impuestos en línea, pero este año solo Intuit TurboTax 2021 se lleva a casa el premio Editors ‘Choice de PCMag. El único otro software con una calificación tan alta es H&R Block 2021.

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Todos varían en precio, desde versiones gratuitas para presentación federal hasta paquetes premium que incluyen presentación estatal y escenarios avanzados. Cada uno ofrece una variedad de formas de reclamar reembolsos, proporcionar recomendaciones para evitar una auditoría y ofrecer alguna forma de garantía de precisión.

Si prefiere presentar la solicitud en su teléfono, consulte nuestras selecciones para las mejores aplicaciones de impuestos móviles, donde TurboTax vuelve a ganar). Si es un profesional independiente, nuestra guía para la presentación de impuestos en la economía del concierto lo ayudará a determinar el software de impuestos adecuado.


Extensiones, sanciones y cuándo pagar

Si sabe que le deben un reembolso federal, se le “permite” presentar tarde, incluso después del 17 de mayo. Eso se debe a que su castigo típico por presentar tarde es renunciando a un porcentaje de su reembolso.

De hecho, el gobierno agradecería que los ciudadanos que reciben un reembolso lo presenten tarde. Prefiere cobrar dinero. También le gusta quedarse con el dinero. Si espera lo suficiente, tres años, su reembolso se convierte en propiedad del gobierno. Sin embargo, esto no se aplica a los estados. Presente los impuestos estatales a tiempo, ya sea que esté pagando o no.

Para aquellos que temen la presentación electrónica, es probable que haya varias oficinas de USPS abiertas hasta la medianoche del lunes 17 de mayo de 2021, y debe tener un matasellos de 11:59:59 pm o llegará tarde. Utilice la herramienta Ubicaciones de USPS.com para encontrar la oficina más cercana que estará abierta, pero llame para asegurarse.

JJ Gouin / Shutterstock.com JJ Gouin / Shutterstock.com

Si no lo haces expediente para el 17 de mayo (ni siquiera una extensión), pero debe dinero, las multas monetarias son del 5% de cualquier impuesto adeudado por cada mes que no presente, hasta el 25% del total adeudado. Además de eso, tienes que lidiar con el IRS, que es un castigo suficiente. Eso es solo para presentación tarde.

Entonces hay una pena por pago tarde: otro 0,5% por mes. No hay un estatuto de limitaciones para los retrasos: el IRS vendrá después de lo que debe incluso en 80 años, si dura tanto tiempo. La moraleja es, presente incluso si no puede pagar lo que debe. Curiosamente, la sanción por no presentar la solicitud es mucho peor que la sanción por no pagar.

Siempre puede presentar una extensión. El formulario 4868 (“Solicitud de prórroga automática de plazo para presentar la declaración de impuestos sobre la renta de las personas físicas de EE. UU.”) Es parte de su software de presentación electrónica de impuestos. También debe presentarse antes del 17 de mayo, al igual que una declaración de impuestos estándar. Hacerlo te da un extra tres meses para hacer el papeleo federal, hasta el 17 de agosto de 2021. Para los estados, varía.

Hay un problema. Si debes dinero obtener una extensión no significa que pueda pagar más tarde. Debe pagar al menos el 90% de lo que debe antes de la fecha límite del 17 de mayo de 2021 (recuerde, eso es mejor que pagar la multa del 5% mensual que recibe si ni siquiera presenta una extensión).


Deducciones, si es posible

Existe la posibilidad de que esté entre los cientos de miles de ciudadanos estadounidenses este año que ni siquiera se molestan en detallar las deducciones. Esto se debe a que la deducción estándar para la mayoría se incrementó tanto para el año fiscal 2018 (es casi el doble) que no valdrá la pena la molestia de detallar las deducciones. Tendrá la misma probabilidad, si no más, de obtener un reembolso sin hacer el trabajo adicional. La deducción estándar será más alta para la mayoría de las personas, dependiendo de su estado civil para efectos de la declaración.

Muchas deducciones detalladas desaparecieron bajo la llamada Ley de Empleos y Reducción de Impuestos en 2019. No hay más deducciones para: exenciones personales, deducciones SALT, gastos de mudanza, gastos de trabajo (hasta 2025) o incluso tarifas de preparación de impuestos.

Recomendado por nuestros editores

Si todavía está reclamando deducciones, aquí hay un par que puede incluir en el último minuto para ayudar, a pesar de que el año fiscal 2020 ha terminado.

Hasta el 17 de mayo de 2021, debido al cambio de la fecha de presentación de impuestos, puede contribuir a una cuenta IRA tradicional o Roth y deducir la cantidad de sus ingresos para 2019. Puede contribuir hasta $ 6,000 o $ 7,000 si tiene más de 50 años. ahorre $ 2,200 en impuestos.

Aún puede contribuir a una IRA de pensión simplificada para empleados (SEP IRA) y / o una cuenta de ahorros para la salud (HSA) para el año calendario 2020. Para el SEP-IRA, el límite es $ 57,000 o el 20% de su compensación, lo que ocurra primero. Para la HSA, no exceda la contribución máxima de $ 3,600 para individuos o $ 7,200 para familias. Puede agregar $ 1,000 si tiene más de 55 años para fin de año.

¿Necesita encontrar más deducciones? Prueba estos:

  • Eres un voluntario? No puede deducir su tiempo o gastos personales como el almuerzo mientras ayuda, pero puede reclamar hasta 14 centavos por milla conducida en su propio automóvil mientras viaja para actos voluntarios para una organización sin fines de lucro. Aparcamiento y peajes también. (Así es, puede reclamar millas por ser voluntario, pero no por trabajo realmente remunerado).

  • Si estas en el fuerzas Armadas y tiene que reubicarse debido a un cambio de estación (bajo órdenes), puede reclamar 17 centavos por milla conducida para fines de mudanza.

  • Si pagó directamente por anteojos o lentes de contacto, exámenes en cualquier médico, copagos en el consultorio, limpiezas dentales, visitas al hospital, facturas de ambulancia, etc., en el año calendario 2020, y esos gastos médicos sume más del 7.5% de su ingreso bruto ajustado (AGI): tiene una deducción importante en sus manos. Se necesita mucho para llegar al 7,5%, pero un año con una enfermedad grave puede acumularse rápidamente. (Se suponía que esto iría al 10% para 2020, pero el Congreso retrasó el calendario. No espere ese “bajo” 7.5% en el futuro).

  • Si hicieras algún tipo de mejoras para el hogar por razones médicas—Como instalar una rampa para sillas de ruedas— eso es deducible, pero nuevamente debe caer dentro de ese 7.5% con todos los demás gastos médicos.

  • Kilometraje médico también vale una deducción de 17 centavos por milla (en comparación con los 20 centavos en 2019).

  • Si pagaste por algo relacionado con el tratamiento de COVID-19 en 2020, eso es deducible de impuestos. La mayoría de los seguros lo cubren, pero si pagó por una inyección, o incluso solo por el viaje para obtener una inyección, desglose para llegar a ese 7.5%.

  • Pagando algo matrícula? Hay una deducción de $ 4,000 posible para algunos niveles de ingresos (como $ 65,000 o menos para …