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Cómo obtener un reembolso mayor con el software de impuestos

abril 16, 2021
072ibJpWzTwdX9XRTGxJES6 11.1617739257.fit lim.size 1200x630 Cómo obtener un reembolso mayor con el software de impuestos

La Ley de Empleos y Reducción de Impuestos (TCJA) de 2017 realizó una cantidad sustancial de cambios en el código tributario. Durante los dos años siguientes, los profesionales de impuestos y los desarrolladores de servicios de preparación de impuestos personales tuvieron que interpretar la nueva ley para sus clientes y usuarios.

Los preparadores de impuestos estaban comenzando a respirar aliviados cuando se produjo la pandemia de COVID-19. Y con ello llegaron dos nuevas e importantes leyes de ayuda que, una vez más, complicaron su trabajo (más sobre esto más adelante). La temporada de presentación se extendió, por lo que las empresas de software tuvieron que lidiar con los problemas continuos de las declaraciones de impuestos de los contribuyentes de 2019, así como prepararse para la temporada de presentación de 2020. Y ahora, el IRS ha extendido la fecha límite para las declaraciones de impuestos federales de 2020.

La buena noticia es que las versiones 2020 de los servicios de preparación de impuestos personales han estado listas para funcionar desde hace un tiempo. Su objetivo sigue siendo el mismo: preparar y presentar sus impuestos antes de la fecha límite del 17 de mayo de 2021 y minimizar su obligación tributaria tanto como sea legalmente posible. La mejor manera de asegurarse de no pagar demasiado al Tío Sam es utilizar uno de los mejores servicios de preparación de impuestos que hemos revisado. Incluso puede ser elegible para presentar electrónicamente sus impuestos de forma gratuita con uno de estos servicios.

Si aún no ha presentado su declaración de impuestos de 2020, todavía hay tiempo para minimizar lo que debe (o maximizar lo que recibe) mediante el uso de un sitio web de preparación de impuestos personal. Hay varios servicios de buenos a excelentes a su disposición, y puede leer nuestras reseñas para encontrar el que sea adecuado para usted. Como siempre, cumplen con el código tributario actual del IRS y tienen tres objetivos:

  1. para ayudarlo a presentar una declaración de impuestos precisa

  2. para que el proceso de presentación de impuestos sea lo más rápido y sencillo posible

  3. para garantizar que solo pague lo que debe y no se pierda las deducciones y los créditos que reducirían su factura de impuestos

Impuestos menos gravosos

Incluso si solo escribe una carta ocasional o una nota de trabajo, sus habilidades de composición probablemente mejoraron cuando comenzó a usar un procesador de texto. De repente, volver atrás y hacer una corrección no fue un problema. El mismo concepto se aplica cuando se trata de sitios web de preparación de impuestos sobre la renta. No hay comparación entre completar su declaración manualmente (utilizando el IRS en papel y formularios y horarios estatales) y hacerlo con la ayuda de un sitio de preparación de impuestos dedicado.

El panorama

A los preparadores manuales acérrimos, les preguntamos: ¿Por qué querrías sentarte en una mesa rodeada de un montón de papeles que tienes que llenar manualmente cuando puedes hacer la misma tarea sentado en tu computadora, o incluso en tu teléfono inteligente? Sí, es cierto: puede hacer sus impuestos en un teléfono o tableta. Hemos reunido las mejores aplicaciones móviles de preparación de impuestos además de las versiones de PC de escritorio basadas en navegador.

Los desarrolladores de sitios de impuestos saben cuánto detesta la mayoría de las personas la preparación de impuestos, por lo que han hecho que sus soluciones en línea sean extremadamente accesibles. Además, es más probable que haga un trabajo más completo cuando interactúe con una aplicación amigable, visualmente atractiva y fácil de usar. En lugar de darse por vencido por la frustración cuando no puede averiguar si puede reclamar un crédito o deducción en particular y cómo hacerlo, solo necesita seguir las instrucciones del servicio de su elección. TurboTax hace un trabajo especialmente bueno aquí, ofreciendo una experiencia de usuario excepcional y un sólido soporte. De hecho, es nuestra elección de los editores este año. H&R Block Tax Prep and File es nuestro favorito para aplicaciones de impuestos móviles. ¿No puedes decidir entre los dos? Vea nuestra comparación cara a cara entre TurboTax y H&R Block.

Facilitando el camino

¿Cómo simplifican los sitios de impuestos un proceso tan complicado y complicado hasta el punto en que es más probable que presente una declaración que refleje todos los elementos de sus finanzas relacionadas con los impuestos? A continuación se muestran algunas de las muchas formas.

Tutoriales

No tiene que lidiar con formularios y horarios oficiales del IRS ni del estado. Todas estas aplicaciones lo guían a lo largo de todo el proceso mediante una serie de asistentes. Hacen preguntas sencillas y usted proporciona respuestas completando campos o seleccionando opciones. Los sitios hacen todos los cálculos y completan los documentos requeridos para sus declaraciones sin que usted tenga que ver un formulario oficial del IRS o del estado. Debido a que tocan todos los temas tributarios importantes (y muchos de menor importancia), es más difícil que se pierda algo que podría ahorrarle dinero.

Organización

Cada sitio web de preparación de impuestos comienza cada sección (ingresos, deducciones, créditos, etc.) con una lista de todas las formas en que posiblemente podría recibir dinero (incluidos los formularios W-2 y los ingresos del trabajo por cuenta propia) y las formas en que podría haberlo gastado. (como intereses hipotecarios y gastos médicos). No tiene que preocuparse por omitir un dato crítico que podría resultar en una devolución incorrecta y posibles sanciones. Tampoco tiene que esforzarse para encontrar los formularios correctos (o olvidar uno sin darse cuenta). Todo lo que necesita hacer es responder preguntas sobre cómo ganó y gastó su dinero.

“¿Dónde entro?” Herramientas

Ya sea que use un asistente paso a paso o elija de listas de temas tributarios, es posible que tenga formularios sin usar al final. Si está haciendo sus impuestos manualmente el 17 de mayo, puede ser tentador volver a ponerlos en su carpeta de impuestos y esperar que el IRS no se dé cuenta. Definitivamente es menos estresante no ser un solicitante electrónico de última hora. El IRS eventualmente lo notará y es posible que deba pagar una multa, que se suma al costo de sus impuestos. Los mejores sitios web de impuestos lo ayudan a rastrear las pantallas exactas donde puede ingresar los datos sobrantes.

Hágalo bien, evite las multas

Hay muchas formas de presentar una declaración de impuestos sobre la renta incorrecta. Olvidar reportar ingresos es uno de los errores más graves, pero también puede cometer otros errores que pueden resultar en una factura de impuestos más alta o incluso en una multa. Los sitios de impuestos lo ayudan a evitar ambos al brindar una guía escrita simple y clara, no en el complejo lenguaje del IRS.

Estas aplicaciones lo ayudan a colocar los números correctos y otra información en los lugares correctos. Pero, ¿qué pasa si no comprende un tema o no está seguro de si se aplica a su situación? Por ejemplo, es posible que desee saber si es elegible para una determinada deducción sin correr el riesgo de una multa si no lo es. Los servicios de preparación de impuestos brindan múltiples tipos de ayuda. Por ejemplo, podrían:

  • explicar una pregunta con más profundidad

  • hipervincula una palabra o frase y abre una ventana que contiene una definición

  • mostrar preguntas frecuentes y otra información sensible al contexto

  • incluir archivos voluminosos en los que puede buscar respuestas a preguntas específicas

  • ofrecer ayuda por chat, teléfono o correo electrónico

Cuanto mejor comprenda la información que requiere su declaración, es más probable que elimine algo de dinero de su factura de impuestos y se mantenga fuera del radar del IRS.

Cientos de deducciones y créditos disponibles

Todas estas herramientas útiles hacen que sea más probable que reclame todas las deducciones y créditos que tiene legalmente permitido que si estuviera haciendo sus impuestos a mano.

Ese es realmente el objetivo de estos servicios de preparación de impuestos. Sí, lo ayudan a documentar sus ingresos con cuidado. Muchos, por ejemplo, le permiten importar su W-2, 1099 y otros datos de años anteriores (o sitios web de la competencia) y revisarlos según sea necesario. Pero cuando desglosan el Formulario 1040 por usted, se esfuerzan por ser lo más completos posible, especialmente cuando se trata de deducciones y créditos que pueden reducir su factura de impuestos. TurboTax, por ejemplo, afirma admitir más de 400 deducciones.

Más ahorros

Hay otras formas en que los sitios web de preparación de impuestos personales ayudan a minimizar su obligación tributaria:

  • Incluyen preguntas sobre los impuestos que quizás ya haya pagado (como los impuestos estimados y los impuestos retenidos sobre los ingresos de jubilación).

  • Prestan especial atención al seguro médico: el mandato individual se eliminó después del año fiscal 2018, pero es posible que aún tenga que responder preguntas sobre su seguro médico para 2020. Millones de estadounidenses todavía obtienen su seguro médico a través de intercambios estatales o federales y reciben un Formulario 1095-A.

  • Proporcionan múltiples versiones de sus aplicaciones a diferentes precios, para que no agregue más a sus costos de impuestos de lo necesario.

  • Ofrecen versiones totalmente gratuitas para la presentación tanto federal como estatal si su declaración es simple (en algunos casos). Credit Karma Tax en realidad admite todos los formularios y anexos principales del IRS sin costo alguno para usted, ya sea para la presentación federal o estatal, aunque no ofrece tanta asistencia al contribuyente como los productos pagados. FreeTaxUSA cobra $ 12.95 por preparar y presentar declaraciones estatales, pero puede procesar su declaración federal de forma gratuita y tener acceso a una variedad de recursos de ayuda.

  • Hacen que los profesionales de impuestos estén disponibles para completar su declaración si simplemente se vuelve demasiado complicado para que termine por su cuenta. Esto cuesta dinero extra, por supuesto, pero puede reducir su factura de impuestos a largo plazo. Jackson Hewitt, H&R Block, Liberty Tax y TurboTax ofrecen esto.

A menos que su declaración sea muy simple o que esté bien versado en el código tributario, probablemente tendrá que buscar una de las versiones pagas de estos servicios web. Esto se sumará a sus costos fiscales totales para 2020, pero no en una cantidad significativa. Dado que estos servicios de preparación de impuestos personales le ahorran tiempo y frustración, garantizan la precisión y pueden encontrar deducciones y créditos que reducen su factura de impuestos, es probable que valgan la pena el costo.

Cambios en la ley tributaria para las declaraciones de 2020

Los sitios de impuestos revisados ​​aquí se han rediseñado para incorporar los cambios realizados en el código tributario para 2020. Estos son algunos de ellos:

Grupos de impuestos sobre la renta

No han cambiado en general, pero los corchetes individuales se han ampliado un poco. Puedes ver una tabla aquí. Su impuesto personal adeuda está, por supuesto, integrado en los sitios web de impuestos. La deducción estándar también aumentó ligeramente.

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Nuevas leyes tributarias, nuevas formas tributarias

Pagos de impacto económico

También conocidos como pagos de estímulo, los contribuyentes elegibles recibieron dos rondas de ellos en 2020. La primera fue de $ 1,200 por adulto y $ 500 por niño. La segunda fue de $ 600 por adulto y $ 600 por niño. Estos no están sujetos a impuestos. Si estaba calificado y no recibió uno o ambos pagos, el software de impuestos en línea puede ayudarlo a reclamar el Crédito de reembolso de recuperación en su declaración de impuestos. Puede presentar esta solicitud en un Formulario 1040 de 2020, incluso si generalmente no se le solicita que presente una declaración de impuestos.

La elegibilidad para estos pagos se basó en las declaraciones de impuestos de 2018 y 2019. Si sus ingresos fueron demasiado altos en 2019 para calificar, pero se redujeron lo suficiente en 2020 como para cumplir con los requisitos, aún puede solicitar el crédito. Lo mismo se aplica si fue reclamado en la declaración de otra persona como dependiente en 2018 o 2019, pero no en 2020.

Elegibilidad de crédito fiscal

Puede ser elegible para créditos fiscales en 2020 que no era antes. Por ejemplo, incluso si no adeuda ningún impuesto, los ingresos reducidos pueden calificarlo para el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC). El IRS dice que una de cada cinco personas que podrían recibir este crédito no lo solicita.

Además, si un dependiente suyo no califica para el Crédito Tributario por Hijos (CTC), es posible que sea elegible para el Crédito por Otros Dependientes.

Contribuciones IRA

A partir del año fiscal 2020, se modificó el límite de edad para realizar contribuciones regulares a las cuentas IRA tradicionales y Roth. Ahora puede contribuir después de los 70-1 / 2 años. Las contribuciones que se encuentren dentro de los umbrales de cantidad máxima serán deducibles si se realizan hasta el 17 de mayo de 2021.

Contribuciones caritativas

Incluso si no detalla, ahora puede tomar una deducción de hasta $ 300 (por declaración, no por contribuyente) en contribuciones en efectivo a …